Depot Risk Check

Klumpenrisiko: Konzentrationsrisiko im Depot

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Klumpenrisiko bezeichnet das Risiko, das entsteht, wenn ein übermäßig hoher Anteil des Portfolios in einer einzelnen Position, einem Sektor, einer Region oder einer Währung konzentriert ist.

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Wann entsteht ein Klumpenrisiko?

Klumpenrisiken entstehen schleichend: durch starke Kursanstiege einzelner Positionen (die dann einen immer größeren Anteil am Depot ausmachen), durch Investitionen in den eigenen Arbeitgeber oder durch die Fokussierung auf eine einzige Branche. Auch geografische Konzentration – etwa ausschließlich deutsche Aktien – ist ein typisches Klumpenrisiko.

In unserer Praxis sehen wir häufig Depots mit über 40 Prozent in einer einzigen Position – oft dem bisherigen Erfolgsgaranten. Dieser Erfolg ist selbst das Risiko.

Typische Klumpenrisiken

  • Über 20% in einem einzelnen Wertpapier
  • Zu hohe Gewichtung des Arbeitgebers (Mitarbeiteraktien)
  • Regionale Konzentration auf einen Markt
  • Branchenklumpen (z. B. nur Technologiewerte)
  • Währungsklumpen (z. B. 90% in USD)

Häufige Fragen

Wie viel sollte eine einzelne Position maximal ausmachen?

Als Faustregel gilt: Keine einzelne Position sollte mehr als 10–15% des Gesamtportfolios ausmachen. Professionelle Vermögensverwalter setzen oft ein Limit von 5% pro Einzelposition.

Wie erkennt der Depot Risk Check Klumpenrisiken?

Der Depot Risk Check analysiert die Gewichtung aller Positionen und identifiziert Konzentration nach Wertpapier, Sektor, Region und Währung – und visualisiert diese transparent.

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Der Depot Risk Check berechnet Volatilitaet, maximalen Drawdown, Klumpenrisiken und das Waehrungsrisiko Ihres Portfolios. Keine Anmeldung erforderlich.

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