Strategische Anlegerfragen

Portfolio Risiko Check: Ihr Depot professionell analysieren

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Ein systematischer Portfolio Risiko Check ist die Voraussetzung für informierte Anlageentscheidungen. Er zeigt nicht nur, wie sich das Portfolio bisher entwickelt hat, sondern welche Risiken es trägt und ob diese zur eigenen Strategie passen. Der Depot Risk Check führt eine mehrdimensionale Risikoanalyse durch, die Volatilität, Drawdown, Konzentrationsrisiken und Profil-Abgleich in einer übersichtlichen Darstellung zusammenfasst.

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Warum ein regelmäßiger Risiko Check wichtig ist

Portfolios verändern sich: Kursentwicklungen verschieben die Gewichtungen, neue Positionen verändern die Risikostruktur, und das eigene Risikoprofil ändert sich mit der Lebenssituation. Ein Portfolio, das vor fünf Jahren der Strategie entsprach, kann heute ein erheblich anderes Risikoprofil haben, ohne dass bewusst Veränderungen vorgenommen wurden.

Ein MSCI-World-Portfolio, das während eines starken Technologiebooms stark gelaufen ist, enthält nach einer mehrjährigen Hausse einen deutlich höheren Technologieanteil als zu Beginn, einfach weil Technologiewerte stärker gestiegen sind und damit ein größeres Indexgewicht haben. Dieses natürliche Drift erhöht das Klumpenrisiko, ohne dass der Anleger aktiv etwas getan hat.

Was ein vollständiger Portfolio Risiko Check prüft

  • Aktuelle Portfoliovolatilität und Vergleich mit Zielrisiko
  • Maximaler möglicher Drawdown auf Basis der Assetklassenstruktur
  • Klumpenrisiken auf Positions-, Sektor- und Regionsebene
  • Fremdwährungsanteil und Währungsstruktur
  • Übereinstimmung mit dem persönlichen Risikoprofil
  • Assetklassen-Diversifikation und Herfindahl-Index
  • ETF-Durchleuchtung und Überschneidungsanalyse

Wie oft sollte ein Risiko Check durchgeführt werden?

Als Mindeststandard empfiehlt sich ein jährlicher Risiko Check, idealerweise mit einem aktuellen Depotauszug. Bei wesentlichen Marktbewegungen (starke Korrekturen, langanhaltende Hausse-Phasen) ist eine häufigere Überprüfung sinnvoll. Vor größeren finanziellen Entscheidungen wie Renteneintritt, Immobilienkauf oder wesentlichen Vermögensveränderungen ist ein aktueller Risiko Check besonders wichtig.

Der Depot Risk Check macht diesen Prozess schnell und einfach: Depotauszug hochladen, wenige Minuten warten, Ergebnis exportieren und mit dem Berater besprechen.

Häufige Fragen

Was ist der Unterschied zwischen einem Risiko Check und einem Rebalancing?

Ein Risiko Check analysiert die aktuelle Risikostruktur des Portfolios und identifiziert Abweichungen von der Zielstruktur. Rebalancing ist die konkrete Maßnahme, das Portfolio durch Kauf und Verkauf von Positionen wieder in die Zielgewichtung zu bringen. Der Risiko Check kommt vor dem Rebalancing.

Kann ich den Portfolio Risiko Check für mehrere Depots gleichzeitig nutzen?

Der Depot Risk Check analysiert jeweils einen Depotauszug. Für Anleger mit mehreren Depots empfiehlt es sich, alle Positionen in einem aggregierten Depotauszug zusammenzuführen oder die Analysen der Einzeldepots getrennt durchzuführen und die Ergebnisse dann zusammenzuführen.

Was mache ich mit den Ergebnissen des Risiko Checks?

Die Ergebnisse zeigen Ihnen, wo Handlungsbedarf besteht. Klumpenrisiken können gezielt durch Umschichtungen reduziert werden. Ein zu hohes Aktienrisiko kann durch Beimischung von Anleihen ausbalanciert werden. Die Analyse als PDF exportiert und mit einem Finanzberater besprechen ist ein sinnvoller nächster Schritt.

Ist der Depot Risk Check auch für professionelle Anleger geeignet?

Der Depot Risk Check wurde mit institutionellen Analysemethoden entwickelt und eignet sich für vermögende Privatanleger, Family-Office-Kunden und professionelle Berater, die schnell eine erste Risikoübersicht eines Portfolios erstellen möchten. Für komplexe Portfolios mit Derivaten, Hedgefonds oder sehr spezifischen Strukturen empfiehlt sich eine weitergehende manuelle Analyse.

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Der Depot Risk Check berechnet Volatilität, maximalen Drawdown, Klumpenrisiken und das Währungsrisiko Ihres Portfolios. Keine Anmeldung erforderlich.

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Hinweis: Die Inhalte dieser Seite dienen ausschließlich der allgemeinen Information und stellen keine Anlageberatung dar. Alle Angaben sind ohne Gewähr. Wir übernehmen für mögliche Verluste keine Haftung – und werden auch an etwaigen Gewinnen nicht beteiligt. Bitte treffen Sie Anlageentscheidungen immer auf Basis individueller Beratung.