Sicherheit im Depot ist keine Gefühlssache – sie lässt sich messen, und wer die richtigen Kennzahlen kennt, erkennt verborgene Risiken, bevor der Markt sie aufdeckt.
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In dieser zweiten Folge der dreiteiligen Sonderreihe zum Depot Risk Check nehmen Simon und Christoph die Sicherheitsseite des Magischen Dreiecks unter die Lupe. Im Mittelpunkt steht die Frage, wie sich Sicherheit im Depot konkret messen lässt – und warum das Bauchgefühl dabei ein schlechter Ratgeber ist.
Christoph setzt auf die Volatilität als greifbare Messgröße für Sicherheit – denn Aktie ist nicht gleich Aktie, und die Schwankungsbreiten können erheblich voneinander abweichen. Wer sich auf sein Bauchgefühl verlässt, übersieht genau diese konkreten Unterschiede.
Je nach Anlegertyp rücken unterschiedliche Kennzahlen in den Vordergrund: Für Aktieninvestoren ist die Volatilität zentral, für Renteninvestoren die Bonität des Schuldners, und für Anleger mit festen Risikobudgets gewinnen Größen wie der Value at Risk an Bedeutung. Für die Mehrheit der Privatanleger liefert die Volatilität jedoch den besten Überblick.
Eine der häufigsten Fallen in der Praxis ist das verzerrte Risikoempfinden: Anleger scheuen Aktien übermäßig, unterschätzen aber die Risiken bei Anleihen und Kryptowährungen – oft geprägt durch Erfahrungen aus der Nullzinsphase oder mangelndes Verständnis der jeweiligen Produkte. Wer nicht versteht, was er kauft, kann dessen Risiko nicht einschätzen.
Der Depot Risk Check deckt häufig Klumpenrisiken, Währungsrisiken und fehlende Diversifikation auf, die Anleger vorher nicht auf dem Schirm hatten. Besonders wertvoll ist dabei der Abgleich mit der gewählten Anlagestrategie – denn nur im Kontext der eigenen Strategie lassen sich Kennzahlen wie die Volatilität sinnvoll einordnen.
Was bedeuten die Erkenntnisse dieser Folge konkret für die Portfolioaufstellung im Jahr 2026 – und welche Schlüsse zieht Christoph daraus für Anleger in einem Umfeld veränderter Zinsstrukturen und geopolitischer Unsicherheit? Jetzt reinhören, um Christophs Meinung zu erfahren.
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Die Inhalte dieses Podcasts sind ausdrücklich keine Anlageempfehlung. Sie dienen ausschließlich der allgemeinen Information. Wir übernehmen für mögliche Verluste keine Haftung – und werden auch an etwaigen Gewinnen nicht beteiligt. Bitte treffen Sie Anlageentscheidungen immer auf Basis individueller Beratung.